盲目参与外汇保证金交易 杭城投资亏损

    一美元可以当作100美元进行投资；只要投资方向正确，汇市波动1%，投资者就能获利一美元，也就是100%的利润。这就是所谓的“大和多谷集团上海办事处”描述的投资美景；而杭州多位投资者就深陷在美景背后的泥潭之中。

陌生电话 赚钱“机遇”从天而降

    杭州的江女士今年快60岁了，退休之后，她就迷上了炒股。每天和朋友们看盘、
讨论对策，忙得不亦乐乎。可自从去年10月之后，股市走势不好，江女士的账户资金就持续缩水；江女士的眉头也一直难以舒展。

    今年3月初，江女士在看盘的时候突然接到一个电话。来电人自称是 “大和多谷”集团上海办事处的金融顾问吴某。吴某告诉江女士，现在股市行情不好，可能会长期低迷下去；建议江女士考虑一下投资外汇保证金业务。接到陌生人的电话，江女士非常生气，非但没有接受吴某的建议，还把吴某质问了一通，想查出是谁泄露了自己的个人信息。当然，事情最后不了了之，江女士没有继续追查。

    可第二天，吴某的电话又打过来了，还是想说服江女士参与外汇保证金业务；但江女士仍然置之不理。接下来的半个月里，江女士每天都会接到吴某的电话。时间长了，江女士也被吴某的“敬业”精神感动了，决定到上海考察一下“大和多谷”。

 
    “从周一到周五，我都要看盘，所以是一个周末去的。”江女士告诉记者，“公司总部在南京西路，分部在浦东，总体感觉公司还不错。但当天因为是周末，公司只有吴某和他的上司吴峰在，所以对公司的运作也不是非常了解。”不过最终，江女士在两人的怂恿下开设了一个投资外汇保证金的账户。

尝试参与 几万美元汇入个人账户

    开户后，吴某的电话更勤了。他还给了江女士一份《投资计划书》，在计划书中详细介绍了外汇保证金交易的特点。还吹嘘说，投资10万美元，短期可以盈利5000美元，中线盈利1.5万美元，长线能盈利4.5万美元……吴某表示，作为金融顾问，他可以帮江女士进行操作，帮她赚钱。

    考虑到国内a股持续下跌，江女士最终同意开始投资外汇保证金。但问题又出来了，因为“大和多谷”要求江女士把资金汇入吴峰的个人账户。江女士当然不同意了，“如果他不认账怎么办？”这时，两吴都出动开始做解释工作。他们告诉江女士，按照正常情况，做外汇保证金交易，需要把现金汇入该公司的监管账户，但这需要大约15天的时间。如果汇入吴峰的账户，则可以通过内部的调整，直接进行交易。“最后，我就糊里糊涂地同意了。”江女士对记者说，4月初，她就把15万元人民币汇进了吴峰的个人账户。按照大和多谷有关规定，执行7.5的固定汇率，15万元人民币，就被折合成了两万美元。

    入场没两天，吴某就给江女士报来好消息，通过他的操作已经帮江女士盈利了3000多美元。4月9日，江女士很高兴，于是通过吴某又开了一个户头，投入119250元，折算美元1.59万元。与此同时，江女士的好几个朋友也知道了她赚钱的好办法，于是纷纷联系吴某，希望加入。

委托操作 买卖不受投资者控制

    正在大家为赚钱兴奋的时候，噩梦开始向江女士袭来。江女士的朋友帮她下载了“大和多谷”的投资软件，可打开软件一看，自己第二个户头竟然是亏损的。吴某的多次操作让她亏损了大约2000美元。但因为已经委托吴某进行操作，江女士只能看到账户，自己根本不能交易。

    4月下旬，国家出台政策救市。江女士觉得a股可能会走好，于是打电话给吴某，要求出金（清盘出局）。但吴某不同意，仍然“建议”江女士继续做外汇保证金，并且吹嘘说能帮她把亏的钱全部赚回来。因为家里需要用钱，在江女士强烈要求下，吴某才从第二个账户里，为其“出金”4600美元，折算人民币3.45万元。

    第一次“出金”遇到的困难，让江女士开始怀疑公司的正规性。于是她坚决要求离开“大和多谷”。4月20日、21日一直到26日，江女士每天都联系“大和多谷”各级工作人员，要求全面“出金”，但吴某都从中阻挠。不仅“出金”未成，而且吴某还在不停地对江女士的账户进行交易。

    直到4月27日，“出金”才真正完成。此时，江女士第一账户出金17.25万元，获利2.25万元；而第二个账户则已经亏损甚多，除去之前出金的3.45万元，亏损8.475万元。两个账户合计亏损，6.225万元。

    与此同时，江女士的两位朋友也出现亏损，每人大约亏1.5万元。

申诉无果 恶意操作导致亏损10万元

    4个账户，亏损将近10万元。江女士开始怀疑“大和多谷”投资的真实性。她查阅自己第二个账户的交易记录，结果发现不少问题。

    江女士告诉记者：“在4月21日要求出金当天，我的这个账户是盈利的，盈利了1788.94美元；直到23日，仍然是盈利的，盈利为3235.15美元。是因为吴某为赚取佣金而进行恶意操作，才导致我的钱亏损的。所以，我要求‘大和多谷’进行赔偿。”

    随后，江女士把相关要求告知了“大和多谷”公司，但至今仍然没有该公司的答复。

东窗事发 “大和多谷”在沪被查

    就在江女士申诉的过程中，上海的报纸报道了一则消息：大和多谷公司在沪非法从事金融活动被查。

    6月初，上海南京东路工商所收到上海市信访办的转办信，信称大和多谷上海代表处属于无照经营。工商执法人员赶赴该代表处所在的南京西路338号2701室进行调查。经初步检查，发现该代表处在开展业务过程中借用了“鱼鹰商务咨询公司”的名称，并以上海黄金交易所“二级会员”的名义，招揽客户进行黄金期货买卖和外汇保证金交易；与此同时，还将客户外汇资金汇到大和多谷总部。

    而经过工商部门的调查，该公司开展的上述金融业务并未取得证监会、外汇管理局等相关部门的批准。为此，工商部门对其进行了查处。

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